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梦之城网址是多少·多拿无益,同时持有几只基金最合适?

2020-01-11 19:20:29

梦之城网址是多少·多拿无益,同时持有几只基金最合适?

梦之城网址是多少,主播| 小欧

听完本期,记得留言大声告诉小欧:

你最喜欢三大法则里哪一个?

“买基金太心累了!”

“咋了这是?”

买基金,你是否也遇到了同样的问题? 做了基金组合,想要分散风险,却没有任何效果,管理起来还累得够呛?

别着急、别上火,基金组合配置技巧这就来啦!

基金要做组合配置的道理相信大家都知道,简单来说就是“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”,通过持有不同的基金来分散风险。但是,基金是不是持有越多,分散风险的效果就越好?

还真不一定。根据好买基金研究中心的分析,基金组合分散风险的效果和基金只数并非正相关,也就是说,多买基金并不能更多地分散风险,5-10只是较为合适的配置数量①。

同时,我分析了公司客户在持有不同基金个数下的盈利体验,也得出了一样的结论②。

一方面,持有5-10只基金的客户,账户收益率水平和波动率明显好于仅持有1-3只基金的。这也说明,进行基金组合配置确实可以为我们带来更好的盈利体验。

但是另一方面,当持有的基金达到一定数量之后,不论是收益率还是波动率都没有明显更优的迹象了。

所以综合来看,5-10只基金是一个分散风险效果较好,也比较便于管理的配置数量。

除了要持有合适的数量,组合里具体配置了什么样的基金,才是组合能否分散风险和提升盈利体验的关键。

大体来说,大家可以参考以下三个小tips。

tips

避免配置单一类型的基金

从大类资产配置角度来看,股票、债券、商品、现金类等资产由于彼此间的相关性比较低,进行组合配置可有效分散投资风险,使组合的收益更趋于稳定③。

因而在构建基金组合时,建议权益类基金、债券基金以及货币基金都进行一定比例的配置,债券基金和货币基金通常持有2-3只即可。

tips

基金风格、投向尽量分散

分散投资,并不是说简单买几只名字不同、公司不同的基金就行,它们的风格和投向也要不同。要是你买了好几只基金,但平时涨跌情况都差不多,和买一只没啥差别,多半就是因为买的都是风格、投向相似的同质化基金。

所以在做组合时,千万别盯着一种风格的买,价值型、成长型,大盘风格、中小盘风格的都可以考虑适当配置。同时,在选定具体基金时,还可以参考它们的最新公开报告(年报、季报等),观察下它们的持股信息,避免同时买入股票配置较为相似的基金。

比如下面这些基金(红色为重复部分),选一只就够啦④!

tips

核心基金和风格基金并举

这一点主要是针对权益类基金的配置。

核心基金,通常以全行业基金为主,建议优选2-3只长期持有。

配置这部分基金的目的,是希望它能为我们带来长期稳定、可持续的收益。所以选择的标准是,基金经理投资年限较长、经历过不同市场风格环境,且长期业绩能排在市场前1/4等。不过需要提示一点,这类基金并不需要短期业绩是最亮眼的,但长期来看业绩一定要是优秀、稳定、可持续的。

风格基金,主要指行业基金,以及一些具有明显风格特征的基金(比如有明显持仓偏好),建议配置2-3只即可。

配置风格基金,并不是说追逐短期热点,而是着眼于市场未来中长期的风格特征。以当前为例,中长期市场风格或偏向科技和医药生物板块,因此可以考虑在组合中增加一部分医药基金和偏科技类的基金。

另外,需要注意的一点是,风格基金尤其是行业基金,往往波动性相对偏高,因此在整体基金组合中的配置比例建议不要过高(适当配置10%-30%即可,更推荐采用分批买入/定投的形式来平抑波动)。

看到这里,分散投资、配置一个合理基金组合的技巧你get了么?

数据来源:①wind,好买基金研究中心,2014/7/14-2017/7/14;②中欧基金,截至2019/10/31;③wind ,截至2019/11/28;④wind,数据为2018年年报数据,以上为基金持仓比例超过1%的股票。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。

cis

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